1. Я проблемы не вижу. Как минимум для этого надо показывать как должно быть, чтобы понять что не так. Все познается в сравнении.
2. Чисто догадка — подозреваю, что ресайзится не вся картинка, а только часть ее. Покажите весь код шаблончика, где передаются параметры в phpthumbof.